النتائج المالية للأنصاري للخدمات المالية عن الأشهر التسعة الأولى والربع الثالث من العام 2024

دبى : هرمز نيوز

أعلنت اليوم الأنصاري للخدمات المالية ش.م.ع (المدرجة في سوق دبي المالي تحت الرمز (DFM: ALANSARI) ، وإحدى المجموعات الرائدة في مجال الخدمات المالية المتكاملة في دولة الإمارات العربية المتحدة والشركة الأم للأنصاري للصرافة، عن نتائجها المالية للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 والربع الثالث المنتهي في 30 سبتمبر 2024. وشهد الدخل التشغيلي للمجموعة انخفاضاً طفيفاً بنسبة 1% على أساس سنوي خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 وفقاً لما تم الإعلان عنه ، مع تسجيل الدخل التشغيلي المعدل ، عند استقطاع الإيرادات الاستثنائية غير المتكررة والمتعلقة بعمليات العراق في الربع الثالث من عام 2023، زيادة قدرها 4%.

الأرقام المعدلة لا تشمل الإيرادات الاستثنائية غير المتكررة والمتعلقة بعمليات العراق في الربع الثالث من عام 2023، مما يقدم رؤية أكثر دقة لأدائنا الأساسي.

أبرز النتائج المالية

بآلاف الدراهم (ما لم ينص على خلاف ذلك)

الربع الثالث من العام 2023

ما تم الإبلاغ عنه للربع الثالث من عام 2023

التغيير بالنسبة المئوية على أساس سنوي

الأشهر التسعة الأولى من العام 2024

الأشهر التسعة الأولى من العام 2023

التغيير بالنسبة المئوية على أساس سنوي

 

الدخل التشغيلي	288,014	285,290	1%	855,069	863,316	(1%)
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك	130,664	140,247	(7%)	388,581	438,867	(11%(
النسبة المئوية لهامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA Margin)	45.4%	49.2%	(4%)	45.4%	50.8%	(5%(
صافي الأرباح بعد الضرائب	103,061	124,510	(17%)	308,537	387,803	(20%(
الأرباح للسهم	0.0138	0.0166	(17%)	0.0412	0.0517	(20%(
التدفق النقدي الحر	122,682	129,407	(5%)	364,701	407,164	(10%(

 

أبرز النتائج التشغيلية للأشهر التسعة الأولى م2024

	الأشهر التسعة الأولى من 2024	الأشهر التسعة الأولى من 2023	التغيير
عدد الفروع القائمة في دولة الإمارات	263	248	15 فرعاً جديداً منذ الأشهر التسعة الأولى من العام 2023
إجمالي عدد المعاملات	مليون37.3	مليون36.6	على أساس سنوي2%
الأعمال الموجهة للشركات – عدد المعاملات	مليون12.5	مليون12.0	على أساس سنوي4%
القنوات الرقمية – عدد المعاملات	مليون3.6	مليون2.9	24%

 

تعليق على الأداء التشغيلي للأشهر التسعة الأولى من العام 2024

• ارتفع إجمالي عدد المعاملات خلال الأشهر التسعة الأولى من العام بنسبة 2% بالمقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي ليصل إلى 37.3 مليون. ويعزز هذا النمو الملحوظ من مكانتنا كلاعب رئيسي في السوق.
• بدأت التحديات التي يطرحها السوق الموازي في ممرات التحويلات الرئيسية في التراجع خلال الأرباع الأخيرة. ومع ذلك، لا تزال التوترات الجيوسياسية المستمرة في المنطقة تؤثر على دخل التحويلات المالية. وشهد الدخل التشغيلي للتحويلات انخفاضاً طفيفاً بنسبة 2% على أساس سنوي وفق ما تم الإعلان عنه، بينما سجل الدخل التشغيلي المعدَل للتحويلات زيادة بنسبة 7% ليصل إلى 513 مليون درهم إماراتي.
• على الرغم من التحديات الجيوسياسية التي تؤثر على مبيعات العملات الأجنبية للشركات، إلا أن الأداء القوي لقطاع البطاقات مسبقة الدفع حد من التأثير العام، وأدى إلى انخفاض طفيف بنسبة 2% على أساس سنوي في الدخل التشغيلي لمبيعات العملات الأجنبية والبطاقات مسبقة الدفع ليصل إلى 268 مليون درهم.
• حققت أعمال نظام حماية الأجور نتائج متميزة خلال فترة الأشهر التسعة الأولى من العام، مسجلةً زيادة بنسبة 9% على أساس سنوي في الدخل التشغيلي لتصل إلى 53 مليون درهم. وزادت أعمال نظام حماية الأجور قاعدة عملائها بنسبة 17%، مستفيدةً من الاستراتيجيات الفعالة لاستقطاب العملاء وقوة الاقتصاد الإماراتي.
• أثمر التزامنا بتلبية الاحتياجات المتنامية لقطاع الشركات نتائج إيجابية، حيث ارتفع عدد معاملات الشركات بنسبة 4% على أساس سنوي، ليصل عددها إلى 12.5 مليون معاملة. وتم تحفيز هذا النمو من خلال نهجنا الاستراتيجي، الذي شمل توسيع عروض منتجاتنا وتحقيق نمو كبير في خدمات محددة مثل نظام حماية الأجور.
• قام العملاء بإجراء أكثر من 3.6 مليون معاملة رقمية، بزيادة قدرها 24% على أساس سنوي، مما ساهم في 23% من إجمالي معاملات التحويلات المالية. ويبرز النمو المستدام في المعاملات الرقمية التزامنا بالتحول الرقمي. ومن خلال الاستفادة من التكنولوجيا المتطورة والحلول المبتكرة، نعمل باستمرار على تحسين تجربة العملاء وتبسيط الخدمات المالية تماشياً مع رؤيتنا في أن نصبح مزوداً رائداً للخدمات المالية، ونقدم حلولاً رقمية سلسة وفعالة تلبيةً للاحتياجات المتطورة لعملائنا.

تعليق على الأداء المالي للأشهر التسعة الأولى من 2024

• في بيئة تشغيلية معقدة تتسم بزيادة التكاليف والتحديات الجيوسياسية، حققت المجموعة هامش أرباح قبل استقطاع الضرائب والفوائد والإهلاك والاستهلاك وقدره 45.4%.
• انخفض صافي الأرباح بعد الضريبة بنسبة 20% على أساس سنوي ليصل إلى 308 مليون درهم، في حين انخفض صافي الربح المعدل بعد الضريبة بنسبة 10% على أساس سنوي. ويُعزى هذا الانخفاض إلى زيادة عدد الموظفين (بما في ذلك تكلفة التوطين) وتكاليف التشغيل، بالإضافة إلى إدخال الضريبة على الشركات.
• أدى التركيز الاستراتيجي للمجموعة على التحول الرقمي وتوسيع شبكة فروعها إلى تقليص النفقات الرأسمالية (CAPEX) بنسبة 25%.
• بلغ التدفق النقدي للمجموعة من العمليات بعد ضبط الإنفاق الرأسمالي 365 مليون درهم، ما يمثل أرباحاً قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بنسبة 94% مقابل معدل التحويل النقدي.

الأداء المالي لحلول وخدمات أخرى خلال الأشهر التسعة الأولى من العام 2024

• حققت “وورلد وايد كاش إكسبرس”، نمواً كبيراُ خلال الأشهر التسعة الأولى من العام، حيث ارتفع عدد المعاملات بنسبة 223% على أساس سنوي إلى أكثر من 260,000 معاملة، ونمت قيمة المعاملات لتبلغ 204 مليون دولار أمريكي والتي تعادل نمواً بنسبة 119% على أساس سنوي. ويعكس هذا الأداء الاستثنائي القيمة التي نقدمها لعملائنا من الشركات، ويضع خدمة “وورلد وايد كاش إكسبريس” كمحرك رئيسي للنمو المستقبلي.
• سجل “كاش ترانس“، مركز خدمات إدارة النقد المتكاملة التابع للمجموعة، نجاحاً لافتاً، حيث حقق زيادة بنسبة 70% على أساس سنوي في عدد العملاء الخارجيين ليصل إلى 56 عميل، مصحوبةً بزيادة قدرها 26% في عدد الرحلات المنجزة ليسجل 187,000 رحلة.

تعليق على الأداء التشغيلي والمالي للربع الثالث من العام 2024

• بلغ إجمالي الدخل التشغيلي وفقاَ لما تم الإعلان عنه 288 مليون درهم إماراتي، بزيادة قدرها 1% على أساس سنوي، في حين نما الدخل التشغيلي المعدل بنسبة 11% على أساس سنوي. وساهم التعافي التدريجي في قطاع التحويلات المالية وأداء قوي في نظام حماية الأجور وخدمات أخرى في هذا النمو.
• سجل الدخل التشغيلي للتحويلات المالية انخفاضاً بنسبة 3% على أساس سنوي، في حين نما الدخل التشغيلي المعدل للتحويلات المالية بنسبة 14% على أساس سنوي لتصل إلى 168 مليون درهم، مما يعكس انتعاشاً صحياً في أعمال التحويلات المالية.
• ارتفع الدخل التشغيلي لمبيعات العملات الأجنبية والبطاقات مسبقة الدفع بنسبة 4% على أساس سنوي ليصل إلى 94 مليون درهم، مما يعكس ازدهار قطاع السفر والسياحة في دولة الإمارات العربية المتحدة.
• ارتفع الدخل التشغيلي لخدمات نظام حماية الأجور بنسبة 14% على أساس سنوي مسجلاً 19 مليون درهم خلال الربع الثالث، وذلك بفضل الزيادة في عدد العملاء وعمليات صرف الرواتب.
• انخفضت الأرباح قبل استقطاع الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بنسبة 7% على أساس سنوي وفقاً لما تم الإعلان عنه بينما سجلت الأرباح قبل استقطاع الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك المعدلة ارتفاعاً بنسبة 14% لتصل إلى 131 مليون درهم.
• انخفض صافي الأرباح بعد الضريبة بنسبة 17% على أساس سنوي وفقاً لما تم الإعلان عنه، وارتفع بنسبة 4% على أساس سنوي معدل ليصل إلى 103 مليون درهم إماراتي.

تعليقاً على هذه النتائج، قال راشد علي الأنصاري، الرئيس التنفيذي لمجموعة الأنصاري للخدمات المالية:

“شهدت الأشهر التسعة الماضية تحديات جسيمة لقطاع عملنا، واتسمت بالضغوط الاقتصادية والجيوسياسية، وزيادة المنافسة والبدء باحتساب ضرائب الشركات، إلى جانب ارتفاع تكاليف التشغيل والعمالة، الأمر الذي أثر على أدائنا. وعلى الرغم من هذه الصعوبات، تظهر نتائجنا تقدماً إيجابياً على كافة الأصعدة. ونحن فخورون بما حققه الفريق وبقدرته على مواجهة تحديات القطاع.

كما لا تزال الشركة تراقب باستمرار وضعها التنافسي، لا سيما ظهور شركات التكنولوجيا المالية في السوق. بينما نرحب بالمنافسة ونعتقد أنها تعزز الابتكار، من المهم ضمان ممارسات عادلة ومستدامة. لذلك فإننا نعمل مع مجموعة مؤسسات الصيرفة والتحويل المالي والجهات التنظيمية لمعالجة التحديات التي تواجه القطاع ككل، والتخفيف من تأثيرها ليس على أعمالنا فقط، بل على السوق بنطاقه الأوسع، وقد تلقينا بالفعل ردود أولية إيجابية وهادفة.

هذا وتلتزم المجموعة بأعلى معايير أخلاقيات العمل والمتطلبات التنظيمية وستواصل العمل مع السلطات المعنية لتعزيز تكافؤ الفرص لجميع العاملين في القطاع.

بالإضافة إلى ذلك، نحرز تقدماً في استراتيجيتنا للنمو التي تتكون من ستة ركائز على المدى الطويل، حيث أعلنّا في وقت سابق من هذا الربع عن الاستحواذ على مجموعة بي إف سي القابضة ش.م.م. وعند إتمام هذه العملية ستصبح المجموعة المزود الرائد لخدمات صرف العملات والتحويلات المالية عبر منطقة الخليج العربي.

ويعد تركيزنا على الإدارة المالية الذكية واهتمامنا بعملائنا الكرام من أهم مميزاتنا، مما يعزز موقعنا الريادي في السوق. ونكرس جهودنا أيضاً لدعم النمو الاقتصادي في المنطقة، كما نسعى لاستكشاف شراكات جديدة لتوسيع نطاق خدماتنا وحلولنا ومواصلة إضافة القيمة لمساهمينا”.

من جانبه، قال محمد بيطار ، نائب الرئيس التنفيذي لمجموعة الأنصاري للخدمات المالية:

“يسعدنا الإعلان عن تعافٍ ملحوظ في أعمال التحويلات المالية مع بدء تراجع تأثيرات السوق الموازي. وعلى الرغم من انخفاض طفيف بنسبة 1% على أساس سنوي في الدخل التشغيلي خلال الأشهر التسعة الماضية وفقاً لما تم الإعلان عنه، إلا أن دخلنا التشغيلي المعدَل، باستثناء الإيرادات المتعلقة بعمليات العراق في الربع الثالث من عام 2023، قد زاد بنسبة 4%.

واتسمت عملياتنا الاستراتيجية بكفاءة تنفيذها، حيث حافظت محفظتنا الاستثمارية المتنوعة على أدائها القوي وظهرت اتجاهات إيجابية في التحويلات الخارجية. ولا تزال القنوات الرقمية أحد محاور التركيز الرئيسية، مع زيادة بنسبة 24% على أساس سنوي في المعاملات عبر منصاتنا الرقمية، التي تمثل حالياً 23% من إجمالي التحويلات الخارجية.

وتتجلى الكفاءة التشغيلية في نجاحنا بالحفاظ على هامش ثابت للأرباح قبل استقطاع الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك وبنسبة 45% في بيئة مرتفعة التكاليف. ونواصل العمل على تنفيذ استراتيجيات لتعزيز الكفاءة بشكل أكبر، والتحكم بالنفقات، ومن المتوقع أن يؤثر ذلك إيجابياً على الأرباح النهائية.

وسترتكز جهودنا في الفترة المقبلة على المبادرات الكفيلة بتعزيز الكفاءة، وتحفيز التحول الرقمي، وزيادة الربحية على مستوى الفروع، بالإضافة إلى إدارة النفقات بشكل فعال وتحقيق وفورات الحجم. وستساعد هذه الجهود في التخفيف من تأثير ارتفاع التكاليف وضمان استدامة الربحية. ويضعنا هذا الالتزام الثابت بتحسين كفاءة التكاليف في مركزٍ يتيح لنا تحقيق النجاح المستمر في سوق يتسم بتطوراته المستمرة. ونحن ملتزمون بخطتنا الاستراتيجية للنمو، وكلنا ثقة بقدرتنا على تحقيق قيمة أكبر للمساهمين”.

الجوائز التي تم الحصول عليها خلال 9 أشهر 2024

الأنصاري للخدمات المالية

• أفضل مدير تنفيذي في تكنولوجيا المدفوعات للعام في الخدمات المالية – MEA Finance

محمد بيطار، نائب الرئيس التنفيذي لمجموعة الأنصاري للخدمات المالية

• أفضل طرح عام أولي في منطقة أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا لعام 2023 – EMEA Finance
• جائزة التميز في خدمة العملاء – Finance Middle East
• أفضل الرؤساء التنفيذيين لعام 2023- Forbes Middle East

راشد الأنصاري، الرئيس التنفيذي للمجموعة

الأنصاري للصرافة

• أفضل مزود لخدمات التحويلات المالية وصرف العملات الأجنبية – MEA Finance
• أفضل شركة صرافة للعام – Finance Middle East
• الفئة الماسية لمعدلات التوطين المتميزة- نافس
• الفئة الذهبية في قطاع الصرافة – المنشآت الكبيرة الحجم – نافس
• أفضل متجر للبيع بالتجزئة – حفل الجوائز السنوية للموسم 28 من القرية العالمية
• جائزة التميز لقطاع الأعمال في مجال التكنولوجيا المالية – Westford Awards