الأنصاري للخدمات المالية تعلن عن أرباح صافية بلغت 495 مليون درهم في العام 2023

 2023الأنصاري للخدمات المالية تعلن عن أرباح صافية بلغت 495 مليون درهم في العام 

دبى : هرمز نيوز

أعلنت اليوم الأنصاري للخدمات المالية ش.م.ع (المدرجة في سوق دبي المالي تحت الرمز (DFM: ALANSARI)، وإحدى المجموعات الرائدة في مجال الخدمات المالية المتكاملة في دولة الإمارات العربية المتحدة، عن نتائجها المالية لكامل السنة المالية 2023 والربع الرابع من العام 2023.

شهد الدخل التشغيلي للمجموعة انخفاضاً طفيفاً خلال العام 2023 وبنسة 1.9% على أساس سنوي، حيث يعزى ذلك إلى انخفاض في أعمال التحويلات المالية، والتي قابلها زيادة بنسبة 9% في الطلب على جميع المنتجات والخدمات الأخرى.

أبرز النتائج المالية

ألف درهم إماراتي (ما لم يُنَص على خلاف ذلك)

الربع الرابع من العام 2023

الربع الرابع من العام 2022

التغير بالنسبة المئوية على أساس سنوي

السنة المالية 2023

السنة المالية 2022

التغير بالنسبة المئوية على أساس سنوي

 

الدخل التشغيلي	268,786	303,518	(11.4%)	1,132,102	1,154,480	(1.9%)
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك	124,289	169,616	(26.7%)	563,156	644,726	(12.7%)
النسبة المئوية لهامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك	46.24%	55.88%	(9.6%)	49.74%	55.85%	(6.1%)
صافي الأرباح	107,386	159,735	(32.8%)	495,189	587,658	(15.7%)
الأرباح للسهم	0.0143	0.0213	(32.9%)	0.0660	0.0784	(15.8%)
التدفق النقدي الحر	110,799	158,984	(30.3%)	571,963	613,771	(6.8%)

 2023أبرز النتائج التشغيلية للسنة المالية

	السنة المالية 2023	السنة المالية 2022	التغير
عدد الفروع القائمة في دولة الإمارات	256	231	25 صافي عدد الأفرع الجديدة في عام 2023
إجمالي عدد المعاملات	49.01   مليون معاملة	45.2   مليون معاملة	8.5% على أساس سنوي
أعمال الشركات – قيمة المعاملات	106.7   مليار درهم	89.5   مليار درهم	19.2% على أساس سنوي
القنوات الرقمية – عدد المعاملات	3.9   مليون معاملة	3.1   مليون معاملة	27.5%

 2023تعليق على الأداء المالي للسنة المالية 

• تسببت التقلبات في أسواق التحويلات المالية الرئيسية (مثل الهند ومصر وباكستان) في انخفاض بنسبة 8% في الدخل التشغيلي لأعمال التحويلات المالية. ومع ذلك، ساهم التنويع القوي للخدمات في زيادة بنسبة 9% في الدخل التشغيلي باستثناء التحويلات المالية، مما خفف من حدة الانخفاض. ويلاحظ نمو المعاملات في جميع الخدمات بنسبة 8.5%، مما يعكس ثقة العملاء ونموذج الأعمال المرن للمجموعة. وأدى ذلك إلى انخفاض هامشي بنسبة 1.9% في الدخل التشغيلي الإجمالي، مما يظهر قدرة المجموعة على التكيف والنجاح في التوسع خارج نطاق التحويلات المالية.
• زيادة بنسبة 19.2% في إجمالي قيمة معاملات أعمال الشركات، لتصل إلى 106.7 مليار درهم، ما يؤكد نجاح منهجية المجموعة الاستراتيجية. وتم تحقيق هذا النمو من خلال التركيز على احتياجات قطاع أعمال الشركات، كما يتضح من خلال التوسع الاستراتيجي في تقديم المنتجات والنمو الملحوظ في خدمات معينة مثل نظام حماية الأجور.
• ارتفع الطلب على القنوات الرقمية من قبل العملاء بشكل كبير، مع زيادة ملحوظة بنسبة 94% على أساس سنوي في قيمة المعاملات، وبنسبة 27.5 % في عدد المعاملات. وتعتبر هذه الزيادة مؤشراً هاماً على نجاح استراتيجية المجموعة لتعزيز تجربة المستخدم، والتزامها بتلبية احتياجات العملاء من خلال حلول رقمية مريحة يسهل الوصول إليها.
• بالرغم من التوسع المستمر وتنامي احتياجات العمالة والظروف الاقتصادية الإقليمية الصعبة، حافظت المجموعة على هامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك عند مستوى يقارب 50%. ويعكس ذلك التزام المجموعة بتعزيز كفاءة العمليات من حيث التكلفة، رغم مواصلة الاستثمار في مبادرات النمو. ومن خلال الإدارة الفعالة للنفقات والاستفادة من الانتشار والتوسع، تمكنا من تخفيف تأثير ارتفاع التكاليف وضمان الربحية وسط الضغوط الخارجية. ويؤكد هذا التركيز على تخفيض التكاليف قدرتنا على تحقيق النجاح ومواكبة تطورات الأسواق.
• تراجعت الأرباح الصافية بنسبة 15.7% على أساس سنوي لتصل إلى 495 مليون درهم نتيجة الانخفاض المؤقت في مصادر الدخل الرئيسية وزيادة النفقات. و ستسهم موافقة الجهات التنظيمية على زيادة الرسوم والتي تم إعلانها يوم الاثنين 12 فبراير 2024 في تعويض هذه التكاليف وتعزيز الأداء المالي في المستقبل.
• التزاماً باستراتيجيتها للنمو، خصصت المجموعة مبلغ 45.2 مليون درهم للنفقات الرأسمالية، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 45.4% على أساس سنوي. ويعزز هذا الاستثمار المستمر توسع الأعمال، ويضع المجموعة في موقع متقدم لتحقيق النجاح المستمر في ظل تطورات السوق.
• بلغ التدفق النقدي للمجموعة من العمليات بعد ضبط الإنفاق الرأسمالي 518 مليون درهم، ما يمثل معدل جيد جداً من الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بنسبة 92% مقابل معدل التحويل النقدي.

تعليق على الأداء المالي للربع الرابع من العام 2023

• انخفضت الإيرادات التشغيلية في الربع الرابع من عام 2023 بنسبة 11.4% على أساس سنوي، لتبلغ 269 مليون درهم. وفي حين أن هذا الانخفاض كان مدفوعاً بشكل رئيسي بتراجع أعمال التحويلات المالية، إلا أن النمو القوي في أعمال الشركات والأوراق المالية ونظام حماية الأجور وغيرها من الخدمات، ساهم في تخفيف هذا الانخفاض. ويعكس ذلك نجاح استراتيجية التنوع التي تتبناها المجموعة وقدرتها على التكيف مع التغيرات في ظروف السوق.
• شهدت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك انخفاضاً بنسبة 26.7% على أساس سنوي في الربع الرابع من العام 2023، لتصل إلى 124.3 مليون درهم، بسبب تكاليف التشغيل المرتفعة، ونتيجة توسّع شبكة المجموعة، إضافة إلى انخفاض هامش أعمال التحويلات المالية.
• انخفض الربح الصافي للربع الرابع بنسبة 32.8%، ليصل إلى 107 مليون درهم، وذلك نتيجة عاملين، وهما ارتفاع رسوم الاستهلاك الناجم عن توسيع شبكة الفروع والانخفاض المؤقت في التحويلات الشخصية الصادرة إلى البلدان المتلقية الرئيسية.

أداء المنتجات والعروض الأخرى خلال السنة المالية 2023

• حققت “وورلد وايد كاش إكسبرس”، الشركة المتخصصة في خدمات تحويل الأموال والتابعة للمجموعة، نجاحاً كبيراً خلال السنة المالية 2023، حيث ارتفع حجم المعاملات بنسبة 33% على أساس سنوي، وهو ما يعكس دور المجموعة الحيوي في تلبية المتطلبات المالية لعملائها من الشركات.
• شهدت أعمال نظام حماية الأجور نمواً قوياً خلال السنة المالية 2023، حيث ارتفع حجم المعاملات بنسبة 26% على أساس سنوي، كما ارتفع الدخل التشغيلي بنسبة 11%. ويرجع هذا الزخم إلى عاملين رئيسيين، هما النجاح في استقطاب عملاء جدد من الشركات والارتفاع الكبير في عدد عمليات نظام حماية الأجور التي تسهلها هذه الخدمة.
• سجل “كاش ترانس”، مركز خدمات إدارة النقد المتكاملة للمجموعة، نجاحاً خلال السنة المالية 2023، حيث حقق زيادة بنسبة 110% في عدد العملاء الخارجيين، مصحوبةً بزيادة قدرها 33.5% على أساس سنوي في عدد الرحلات المنجزة، ما يعكس تنامي دوره وتزايد الطلب على خدماته.
  • إضافة إلى ذلك، افتتحت المجموعة أحدث مركز لإدارة النقد في دبي، بهدف تسهيل الوصول إلى أفضل خدمات معالجة النقد وفرزه وحفظه، إذ حرصت المجموعة على تجهيز المركز بالكامل للتخزين والتعامل مع المقتنيات القيّمة الخاصة بالعملاء من الشركات والمؤسسات في جميع أنحاء الدولة.

توزيع الأرباح على المساهمين

• أوصى مجلس إدارة المجموعة بتوزيع أرباح بقيمة 0.04 درهم للسهم ليتم الموافقة عليها من قبل المساهمين خلال الاجتماع العام السنوي القادم، وهو ما يمثل توزيع مبلغ 300 مليون درهم عن النصف الثاني من العام 2023.
• يبلغ عائد توزيعات الأرباح الضمني 7.55% اعتباراً من سعر الإغلاق البالغ 1.06 درهم للسهم الواحد في 31 ديسمبر 2023 بناءً على إجمالي توزيعات أرباح يبلغ 600 مليون درهم إماراتي.

تعليقاً على هذه النتائج، قال محمد علي الأنصاري، رئيس مجلس إدارة مجموعة الأنصاري للخدمات المالية:

“في ظل بيئة اقتصادية صعبة، نجحت الأنصاري للخدمات المالية في تخطي الصعوبات، لتخرج من السنة المالية 2023 وهي تتمتع بمركزٍ أقوى وأكثر مرونة. وكان التزامنا بالتميز وتركيزنا على رضا العملاء عاملين رئيسيين في تحقيق إنجازات كبيرة خلال السنة المالية 2023. ونحن فخورون بالإعلان عن أن مبادرتنا الاستراتيجية للنمو وتفانينا في الابتكار أسفرا عن نقلاتٍ نوعية، ما أتاح تعزيز القيمة طويلة الأمد للمساهمين.

وتؤكد نتائجنا المالية على قوة عملياتنا وفعالية استراتيجياتنا للنمو، حيث نجحت الأنصاري للخدمات المالية في الحفاظ على استقرارها بفضل العمل الدؤوب وتفاني فريقنا، والدعم المستمر من جانب مساهمينا.

وبالنظر إلى المستقبل، سنواصل في الأنصاري للخدمات المالية التزامنا بأعلى معايير التميز، والمساهمة بشكل إيجابي في تعزيز الشمول المالي. وسنمضي قُدُماً في تركيزنا على الابتكار وتعزيز رضا العملاء باعتبارهم القوة الدافعة لنجاحنا المستمر.

ونود أن نعرب عن شكرنا وتقديرنا لمساهمينا وعملائنا وشركائنا على ثقتهم وتعاونهم. كما نؤكد تفاؤلنا بالمستقبل، وثقتنا بقدرتنا على مواجهة التحديات وجاهزيتنا للاستفادة من الفرص الجديدة.”

من جانبه، قال راشد علي الأنصاري، الرئيس التنفيذي لمجموعة الأنصاري للخدمات المالية:

“يسرنا اليوم مشاركتكم إعلان مجموعة مؤسسات الصيرفة والتحويل المالي (FERG) عن حصول شركات الصرافة المسجلة في دولة الإمارات العربية المتحدة على الموافقة لتطبيق تعديل على رسوم التحويلات المالية، ما يتيح لها زيادتها بما لا يقل عن 15%، وتتماشى هذه الخطوة مع استراتيجيتنا التطورية، ومن المتوقع أن يتم تطبيق الرسوم الجديدة في فروع الأنصاري للصرافة خلال شهر ابريل 2024 حيث ستعزز هذه الرسوم الجديدة أدائنا المالي في الربع الثاني من العام الحالي، ما سيؤثر بشكل مباشر على صافي أرباحنا والربحية الإجمالية.

هذا وقد شهدت السنة المالية 2023 أداء جيداً، حيث نجحنا بتنفيذ استراتيجيتنا محققين نمواً قوياً في أرباح عملياتنا باستثناء التحويلات المالية، وسجلنا تقدماً على مختلف الأصعدة.

وشهد الدخل التشغيلي باستثناء التحويلات المالية زيادة ملحوظة بنسبة 9% على أساس سنوي، وهو ما يعكس قوة وتنوع محفظتنا.

وأثرت التحديات المرتبطة بأسعار الصرف الموازية على التحويلات المالية الصادرة، ما أدى إلى انخفاض بنسبة 8 %. ومع ذلك، سجل دخلنا التشغيلي انخفاضاً طفيفاً بنسبة 1.9% ليصل إلى 1.132 مليار درهم، مدفوعاً بنمو ملحوظ وبنسبة 8.5%على أساس سنوي في إجمالي عدد المعاملات، الذي تجاوز 49 مليون معاملة وهي الأعلى في تاريخ الشركة، أي ما يصل إلى أكثر من 134 ألف معاملة في اليوم.

وكان من أبرز خدماتنا أداءً أعمال الأوراق النقدية التي شهدت نمواً كبيراً، وخدمة نظام حماية الأجور، وتزايد معاملات الشركات بنسبة 19.2 % على أساس سنوي، ما يعكس التزامنا بخدمة قطاع الشركات.

كما واصلت قنواتنا الرقمية تسجيل زيادةٍ في الإقبال عليها، مع نمو المعاملات من خلال هذه القنوات بنسبة 27.5% على أساس سنوي، ما يعزز تجربة العملاء ويسهم في تخفيض التكاليف. وعلى الرغم من ارتفاع تكاليف التشغيل، إلا أن هامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بقي ثابتاً عند مستوى يقارب 50 %، وهو ما يعكس كفاءتنا التشغيلية.

وتماشياً مع استراتيجيتنا التوسعية في العام 2023، افتتحنا مركز “كاش ترانس” المتطور لإدارة النقد، بالإضافة إلى 25 فرعاً جديداً. كما حصلت “الأنصاري ديجيتال باي” على الموافقة المبدئية على ترخيص لإجراء معاملات تسهيلات القيمة المخزنة (SVF) ونظام خدمات الدفع للتجزئة (RPS) من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي. وتمثل هذه الإنجازات تقدماً ملموساً في الركائز الستة لاستراتيجيتنا، والتي تتمحور بشكلٍ رئيسي حول تطوير وتقديم منتجات تعزز الشمول المالي وتمكن العملاء من تحقيق الرفاهية المالية.

ونحن ملتزمون بدعم مسار التوطين في الدولة، وهو ما يتجلى في توظيفنا لـ 286 من المواطنين الإماراتيين في مجموعتنا، ليرتفع عدد الموظفين الإماراتيين إلى أكثر من 641 موظفاً وموظفة، وهو ما يمثل 14% من إجمالي موظفي المجموعة في دولة الإمارات. كما أننا ملتزمون بتوفير بيئة عمل تعكس تنوع وشمولية بيئات العمل في دولة الإمارات. ونولي أهمية كبيرة للتوطين باعتباره مساراً استراتيجياً، ونفخر بالفرص التي نتيحها للمجتمعات التي نقدم لها خدماتنا، وسنواصل التزامنا بالمرونة والتميز التشغيلي نحو توفير قيمة مستدامة لمساهمينا”.

أبرز المستجدات الأخرى

فريق العمل

شهدت المجموعة زيادة عدد الموظفين بنسبة 14.3% خلال العام 2023، مقارنةً بالعام 2022، وهو ما يعكس استراتيجية المجموعة التوسعية المستمرة، وقدرتها على تحقيق أهدافها الطموحة.

كما سجلت المجموعة نمواً لافتاً على صعيد التوطين خلال العام 2023، حيث شهدت زيادة بنسبة 81% في عدد الموظفين الإماراتيين مقارنةً بالعام 2022. ويأتي ذلك في إطار التزام المجموعة بدعم مسار التوطين. ويُعزى هذا التقدم على صعيد التوطين إلى مجموعة عوامل، أبرزها البرامج التدريبية وأنشطة استقطاب وتوظيف المواهب خلال فعاليات ومعارض التوظيف، والتعاون مع الجامعات الرائدة على مستوى المنطقة.

تعديل الرسوم الجديد

سجلت المجموعة إنجازاً ملحوظاً في استراتيجية النمو القائمة على ست ركائز، وذلك بالتزامن مع الموافقة على تعديل رسوم التحويل. ومن المتوقع أن يكون لهذه الخطوة الاستراتيجية تأثير عميق على الأداء المالي للمجموعة، بما يتماشى مع التزامها بالتوسع المستدام.

وبدءاً من 7 أبريل 2024، ستبدأ الأنصاري للصرافة بتعديل تدريجي بنسبة 15% كحد أدنى على رسوم التحويل، على أن يتم تقسيم هذا التعديل بما يضمن اتباع نهج استراتيجي وهادف لتعزيز الأرباح الإجمالية.

وتتطلع الأنصاري للخدمات المالية والأنصاري للصرافة إلى أن يسهم هذا القرار الاستراتيجي في تحقيق أثر إيجابي، في ظل التزامهما بتقديم قيمة استثنائية للعملاء والمساهمين وأصحاب المصلحة.